קרנות נאמנות

קרנות נאמנות, הן אחת הדרכים שבהן יכול אדם לבצע השקעות בכספו, ובתקווה להגיע לרווחים יפים. קרנות נאמנות מתאימות גם לאנשים שאין להם סכום גדול של כסף להשקעה ראשונית, והן נחשבות לדרך השקעה בטוחה יחסית, עם סיכון לא גדול. זאת בניגוד להשקעות אחרות, כמו מסחר במטבע חוץ, מסחר בבורסה בצורה עצמאית, ועוד.

מהן קרנות נאמנות? קרנות נאמנות הן גופים פיננסיים גדולים, אשר מוקמים על ידי בתי השקעות, בנקים או גורמים אחרים, ומאגדים בתוכם אנשים רבים. אותם אנשים, שמשקיעים בקרן הנאמנות, רוכשים יחידות השתתפות. ניתן לרכוש יחידה אחת, או כמות גדולה של יחידות. יש אנשים שמשקיעים בצורה של הוראת קבע, וכל חודש רוכשים יחידת השתתפות נוספת.

מה מקנה אותה יחידת השתתפות? יחידת ההשתתפות בקרן הנאמנות מקנה, כפי ששמה רומז, השתתפות בקרן. כיוון שאנשים רבים משקיעים בקרן ורוכשים יחידות, לקרן יש סכומים גדולים מאוד של כסף, איתם היא יכולה לבצע השקעות באפיקים שונים, ולהרוויח למשתתפיה כסף. בגלל שיש לקרן סכומים גדולים, היא מסוגלת לרכוש מניות בהיקף רחב, להשקיע במטבע חוץ בכמויות גדולות ועוד. קרנות נאמנות מבצעות עבור לקוחותיהן מסחר בבורסה, ומשקיעות עבורם את הכסף.

לכל קרן נאמנות יש מנהל ונאמן. מנהל הקרן אחראי על צורת ההשקעה, ועל מדיניות הקרן, ונאמן הקרן מפקח על דרך יישומה של מדינות הקרן. בכל שנה מתפרסם תשקיף הקרן, ובו הסברים על מדיניות הקרן מבחינת ההשקעות השונות. הקרן מחויבת לעמוד במה שהתחייבה לו בתשקיף, כך למשך אם קבעה כי לא תשקיע יותר מאחוז מסוים במניות, אסור לה לעבור את אותו אחוז שעליו הצהירה.

קרנות נאמנות מפזרות את השקעות הלקוחות שלהן באפיקים השונים- מסחר בבורסה, אגרות חוב, מטבע חוץ, נכסים שונים ועוד. יש קרנות סולידיות יותר, בהן אולי אחוז הרווח יהיה נמוך יחסית, אך הסיכון גם הוא יהיה נמוך, ויש קרנות מסוכנות יותר. לפני שבוחרים בקרן נאמנות להשקעה, כדאי לבדוק את השוק, ולחפש את קרן הנאמנות שתתאים לכם ביותר. השקעה בקרן נאמנות היא השקעה לטווח ארוך, ולרוב לא מדובר בהשקעה של חודשים בודדים למטרת רווח מהיר, אלא השקעה לשנים.

ישנם סוגים שונים של קרנות, שמציעות סוגים שונים של מדיניות ואופי. יש קרנות שמתמקדות במסחר בבורסה, ויש כאלו שעיקרן יהיה מסחר במטבע חוץ. קרן נאמנות יכולה להיות שייכת לבנקים השונים, או לברוקרים פרטיים של בתי השקעות. כאשר אתם מקבלים המלצה על קרן נאמנות, מומלץ לקרוא את התשקיף שלה, ולראות את המדיניות שלה אכן מתאימה לכם, ולאופי בו אתם רוצים לבצע את ההשקעות שלכם, בהווה ובעתיד.

אודות מחבר המאמר

קרנות נאמנות