ניהול תיקי השקעות – מלאכתם של המומחים בדבר

אתם עובדים, מרוויחים משכורת נאה, הכל טוב ויפה אך תמיד מקונן בכם הרצון להשקיע את כספכם וקבל תשואה יפה בעבורו. בפניכם עומדות מספר אפשרויות, אתם יכולים לסגור את הכסף בבנק באיזושהי תכנית חיסכון לטווח ארוך וליהנות מאחוזי תשואה קטנים יחסית, להשקיע באופן עצמאי בבורסה או לתת למומחים לעשות את העבודה בשבילכם.

בדיוק לכך ישנם בתי השקעות. ניהול תיק השקעות באפיקים שונים אינו עניין של מה בכך וגם אנשי מקצוע יתקשו בכך, לכן מומלץ לבחור בית השקעות בעל ניסיון וותק במשק הישראלי שינהל עבורכם את תיק ההשקעות בהתאמה אישית.

בטרם בחירת בית השקעות מומלץ לבדוק את ניסיונו במשק הישראלי לאורך שנים, את הגב הכלכלי, הצלחותיו בשוק לאורך תקופה, תשואותיו של בית ההשקעות, גם בזמני שפל וגם בשיא ולוודא שישנה דרך ומחשבה ולא סתם הימורים באפילה. כמו כן מומלץ לבדוק את היקף ההון המנוהל תחת אותו בית השקעות, כאשר היקף ההון ייתן לכם קנה מידה בנוגע לחוזקו ואמינותו של בית ההשקעות.

בית השקעות עוסק בניהול תיקי השקעות ללקוחות פרטיים ומוסדיים כאחד. בכדי להעניק לכם את התשואות הגבוהות ביותר ויחד עם זאת הבטוחות בית ההשקעות מעסיק את מיטב אנשי המקצוע העוסקים בתחום. יועצי השקעות, אנשי מסחר, אנליסטים במחלקת מחקר ועוד. כולם יחד מנתחים את השוק ומשקיעים תוך כדי ניתוח מושכל של המשק הישראלי והעולמי.

בכל הנוגע לניהול תיקי השקעות טוב תעשו אם תסתמכו על המומחים בתחום ולא תיקחו סיכונים בלתי אחראיים בעצמכם. תיק השקעות מוצלח יורכב ממספר אפיקי השקעה בכדי להפחית את הסיכון הקיים ככל האפשר, פיזור סיכונים, אפיקי השקעה סולידיים לצד נטולי סיכון.

כלקוחות פרטיים, יועץ השקעות מטעם בית ההשקעות יישב עימכם וירכיב במיוחד עבורכם תיק השקעות אישי ומותאם לצרכיכם ומצבכם. ניהול תיקי השקעות הינו עבודת מחשבת, תיק ההשקעות יותאם בדיוק לפי דרישותיכם, טווח ההשקעה, הסיכון הרצוי, מצבכם הכספי, ועוד. תנאי מקדים להליך ניהול תיקי השקעות הינו לרוב שאלון ובו הלקוח נדרש לענות על מספר שאלות בכדי שניתן יהיה לאפיין את צרכיו ולהבין אותו בצורה העמוקה והטובה ביותר ובהתאם לכך יורכב תיק השקעותיו.

לדוגמא לאדם בעל משפחה, עם התחייבויות קודמות כמו משכנתא יותאם לרוב מסלול סולידי ביותר, נטול סיכונים ככל האפשר לעומת בחור צעיר ללא כל התחייבויות עתידיות כרגע, שאינו זקוק במיידי לכספו, יוכל להרשות לעצמו לקחת יותר סיכונים ולהעיז.

אפיקי ההשקעה הרצויים בניהול תיקי השקעות נקבעים בכפוף לניתוח מעמיק הנעשה על ידי מחלקת המחקר בידי צוות אנליסטים מומחה שמבצע ניתוחי מיקרו ומקרו לשוק הכלכלה. כל הליך ההשקעה הינו שקוף ומסודר ועובר אישור על ידי כל הנוגעים בדבר.

כמו כן בית השקעות יסודי ומאורגן מעסיק תחתיו מחלקת ניהול סיכונים המנתחת את סיכוני השוק באמצעות מערכות מתמטיות מתקדמות ואנשי מקצוע מומחים,הכל בכדי לאפשר לכם לבצע השקעות מוצלחות וסולידיות.  נוסף על כך ישנה מחלקת ביקורת פנים המוודאת כי בית ההשקעות פועל על פי ההנחיות המדינה והבורסה והכל נעשה בהתאם לחוק. אז עשו את הבחירה הנכונה ותתחילו להרוויח כסף, בהצלחה.

אודות מחבר המאמר

יגאל אלון