בית השקעות, לתת למומחים לשחק

הבורסה אינה מגרש משחקים המיועד לילדים, זאת כבר מבינים כולם, המפולות הדרסטיות שידעו שוקי ההון בעולם הפיננסי מחייבים שינוי גישה והבנה כי מדובר במגרש למקצוענים בלבד, ואם מקצוענים אין כמו בית השקעות שמתאים למשימה. בית השקעות מקצועי ומיומן שמנהל את השקעותיו בהסתמך על מערך מחקר מיומן ובעל כישורים, בעל יכולות ניתוח הצופות פני עתיד, המנתחות את מגמות שוק ההון העולמי בכלל והמקומי בפרט, והכל בכדי להשיג תשואה מקסימאלית בסיכון מינימאלי, כן זה אפשרי אם תיתן למומחים לעשות את העבודה בעבורך.

אם כן מה כה מבדיל בין בית השקעות להשקעה עצמאית או באמצעות המערכת הבנקאית? ראשית היחס האישי. כאשר אתם משקיעים באמצעות בית השקעות, אינכם לבדכם לעולם, כל הזמן יהא מישהו אליו תוכלו לפנות בשאלות ובבקשות, תמיד תוכלו להיות מעודכנים און ליין, להרים טלפון או לבדוק באינטרנט, כל האפשרויות פתוחות בפניכם, לכם נותר רק לבחור. בית השקעות מקצועי ימנה בעבורכם מנהל השקעות אישי, שכל תפקידו הוא ניהול תיק השקעותיכם הפרטי.

ניהול תיקי השקעות מצריך ראשית היכרות אישית והבנת צרכיכם האישיים ודרישותיכם וזאת נעשה באמצעות פגישה אישית עם מנהל ההשקעות שם נבנה בעבורכם תיק השקעות אישי ומותאם. ניהול תיקי השקעות מקצועי מתאים את תמהיל תיק ההשקעות למאפיינכם האישיים וצרכיכם. נבדק מהו זמן ההשקעה הרצוי, הסיכון הכספי, האם מדובר במשקיע סולידרי או ספקולנט, מהו ייועדו של הכסף, מצבו המשפחתי של המשקיע ועוד. לעיתים בכדי להשלים את הליך בניית ניהול תיקי השקעות יידרש מכם אף למלא שאלון ניתוחי, ובעצם כל הנדרש בכדי להתאים את תמהיל תיק ההשקעות ככל האפשר לזה העומד בפני מנהל ההשקעות האישי.

לאחר שנבנה תיק ההשקעות, ניהול תיקי השקעות מתחיל בפועל ונעשה כאמור בידי מנהל ההשקעות המסתמך על מחלקת המחקר המצויה בבית ההשקעות. מדיניות ההשקעה בבית השקעות מקצועי פתוחה לכל, הכל שקוף ונהיר לקהל המשקיעים, הרי חשוב להבין כי מדובר לעיתים במיליארדי דולרים, לא רק בכספכם האישי, אלא בכספי גופים מוסדיים, חברות ציבוריות ואף פרטיות, ובהתאם על הליך ההשקעה הנעשה בידי בית ההשקעות להיות מקצועי ושקוף ככל האפשר, בכדי להקנות ביטחון כלכלי לקהל המשקיעים.

ובכדי לשמר את המשקיעים ולהרגיעם, מדי חודש בחודשו מוצגים דוחות חודשיים המסכמים את פעילות תיק ההשקעות, ההשקעות שנעשו, הרווחים, הפסדים וכו'. ומה יוצא לאותו בית השקעות מניהול כספכם? דמי ניהול כמובן. כל בית השקעות קובע את עלות דמי הניהול וזאת כאמור בתמורה ליחס האישי ולרווחים כמובן. אך לא כדאי להתמקד בעיקר ברכיב זה כאשר בוחרים בית השקעות, היות והוכח כבר כי אין קשר בין גובה דמי הניהול לאחוז התשואה המושג. עליכם לבחון בין השאר מיהו אותו מנהל השקעות שאחראי על ניהול תיקי השקעות בפועל. האם ניהול תיקי השקעות נעשה בשקיפות, האם אתם מקבלים דיווחים שוטפים על כך, דוחות חודשיים, האם אפשר לנהל מעקב בפועל באמצעות מערכת אינטראקטיבית באינטרנט ולעקוב און ליין אחר תיק השקעותיכם, מהו היחס האישי שאתם מקבלים ממנהל תיקי ההשקעות, זמינותו ונכונותו לענות לשאלותיכם, צוות המסייע וכו', ורק לבסוף בשקלול הסופי תכניסו לעניין את גובה דמי הניהול. בהצלחה

אודות מחבר המאמר

חיים זוהר