איך בוחרים בית השקעות?

אנשים רבים שיש להם כסף רב בערוצי חיסכון שוקלים לפעמים להיפגש עם נציגים של בית השקעות מסוים כדי לבדוק אם כדאי להם שהכסף שלהם ינוהל על ידי בית ההשקעות הזה או אחד אחר. ישנם מספר שיקולים שצריך לקחת בחשבון בעת ששוקלים פניית לבתי השקעות ומיד נסקור חלק משיקולים אלה. במידת האפשר כדאי להיעזר באדם מוכר שסומכים עליו והוא מהימן עלינו הבקיא בנבכי הכלכלה ושוק ההון וגם הוא יוכל לייעץ ולתת טיפים ועצות על סמך הניסיון שלו והידע שרכש. אז מה חשוב לבדוק כשמגיעים לגישה עם נציג של בית השקעות?

דברים חשובים שכדאי לשאול ולחקור

•    מוניטין ושם טוב – כדאי לברר כמה זמן קיים בית ההשקעות, אילו סוגים של לקוחות הוא משרת, חשוב לוודא שמדובר בגוף פיננסי איתן בעל בטחונות כלכליים.•    סוגי השקעות – לכל בית השקעות יש את פילוסופיית ההשקעות שלו ואת סוגי ההשקעות שבהם מתעסקים. בתי השקעות מסוימים מתאימים לסוגי לקוחות מסוימים לפי סוגי ההשקעות בהם, וחשוב לוודא את הפרטים האלה לפני חתימת חוזה כלשהו.•    המלצות – כמו כל תחום של קבלת שירות מספק או מחברה, כדאי לחפש ולשאול אנשים בחוג החברתי הקרוב האם מכירים וממליצים על בית השקעות זה או אחר. המלצות גם ניתן לקרוא באתרי אינטרנט שונים בעוסקים בתחומי ההשקעות ושוק ההון. •    אופן העבודה של מנהלי התיקים בבית ההשקעות חשוב במיוחד. כדאי להתרשם מהמבנה בו נמצאים המשרדים, מנוחות העבודה ומסביבת העבודה של הנציג. חשובה דיסקרטיות ונאמנות כלפי הלקוחות וכמובן שיעמדו לרשותו מלוא הכלים המקצועיים על מנת לבצע את עבודתו על הצד הטוב ביותר לטובת הלקוחות שלו.

איך כדאי לברר את הפרטים האלה?

מומלץ מאד לבצע סקר שוק רחב ויסודי. קיימים ברחבי הארץ מספר רב של בתי השקעות ולכל אחד "אני מאמין" מקצועי משל עצמו וההבדלים בין בית השקעות אחד למשנהו יכולים להיות תהומיים. מומלץ לקבוע פגישות עם נציגים מכמה בתי השקעות, להגיע, לשאול שאלות, להציג מידע ולברר עד תום כל סוגיה ועניין.

אודות מחבר המאמר

דביר בן דב