סוגי השקעות בשוק ההון

מנהלי תיקי ההשקעות מנהלים   עבור לקוחותיהם סוגים שונים של ההשקעות באפיקים שונים. סוגי ההשקעות מתוכננים לפי אופיו של הלקוח, מצבו הכלכלי, מידת הנכונות שלו לקחת  סיכונים בתיק, מהו טווח ההשקעה הרצוי. במקרה שבו הלקוח זקוק לכסף נזיל במקרה חירום, אופק ההשקעה ישמר  סולידי עם קניית אגרות חוב למשל, הנתינות למכירה בבורסה. ניתן להשקיע גם בקרנות נאמנות, מניות ועוד. תיקי השקעות בהם אחוזי המניות גבוהים הם תיקי השקעות  בעלי רמת סיכון גבוהה יותר. תיקי השקעות בהן יש אחוזי מניות נמוכים יחשבו לסולידיים. להלן חלק מהמונחים בהם עוסקים יועצי ההשקעות:אג" ח - – נסחרות בבורסה והן שטר חוב הבונה  תיקי השקעות סולידיות. שטר חוב זה הוא כמו הלוואה עבור הגורם המנפיק את השטר. התשואה באגרה זו קבועה מראש.   ישנן אגרות שונות כמו: אגרת חוב מסלולית – הצמודה למדד ולמט"ח,  אגרות שקליות ללא הצמדה, עם ריבית קבועה או משתנה, לטווח זמן משתנה. אגרת חוב של חברות - –  מונפקת על ידי החברה. צריך לדאוג שלחברה יהיה גב כלכלי חזק ובטחונות עבור מי שקונה את האגרות. אופציות – בישראל קיימות אופציות של מדד המעו"ף והמט"ח. אלו מוצרים כלכליים שמעניקים מעין ביטוח או תשואות גבוהות ביותר. צריך לדעת לעבוד עם האופציות להשגת  רווחים יפים ובטוחים ולא להגיע להפסדי ענק.הבורסה לניירות ערך – המקום בו מתנהל המסחר באמצעות פקודות של רכישה ומכירה של מוצרים פיננסים שונים כמו: אג"חים, ממשלתיים או של חברות, מדדים ועוד. המסחר מתקיים באופן ממוחשב. בבורסה נסחרות כשש מאות מניות טווח השקעה -  חלק מהתכנון של תיק ההשקעות כולל את טווח ההשקעה. בעל התיק צריך להחליט אם הוא צריך בשלב לא רחוק לכסף נזיל למטרות שונות או שהוא שומר אותו לגמלאות או רכישת נכס  אופציה – ההסכם בין הקונה למוכר בבורסה לני"ע, למכירת או רכישת נייר ערך כלשהו או הזכות לקבל נייר ערך או להמירו במחיר מסוים ובטווח מוגדר מראש.מניות  - מוצרים הנותנים  מסוימת בחברות. לבעל המניה יש זכות לקבלת רווחים, להצביע בנוגע לכל מיני  החלטות שונות בחברה ומגיע לו לקבל את חלקו בנכסיה לאחר פירוקה.נייר ערך – כולל   איגרות חוב, כתבי אופציה ועוד.נזילות של ניירות ערך – ניתן להמיר את ניירות הערך למזומנים באופן פשוט לפי לסחירותן.סיכון בתיק – כאשר המשקיע רוצה להגיע לרווחים גבוהים יותר עליו ליטול יותר סיכונים בתיק. פיזור הסיכונים – כאשר   יועץ ההשקעות מפזר את הסיכונים בתיק בכל מיני דרכים יצירתיות להפחתת הסיכון. קרנות נאמנות – מוצרים פיננסיים באחריות מנהל הקרן החתום על הסכם נאמנות מול הנאמן. אלו הן השקעות משותפות בני"ע  למען השגת רווח משותף. תעודת סל – נייר ערך הרשום למסחר ומחירו נסחר בבורסה לפי לרמת הביקוש.

מסחר במטח