תיק השקעות

ניהול תיק השקעות פרפסיונלי בכל בית השקעות ייבדק רק לאחר תקופה של שנה. שנה זהו זמן ראוי לבדוק ולהעריך את טיב ההשקעה , תנובת הרווחים, והאם ההשקעה נעשתה בצורה מקצועית . רק טובת הלקוח עומדת מול עיניו של בית ההשקעות ומשום כך בית ההשקעות משקיע בהשקעות רבות .על ידי ניתוח מצבו של השוק יידע מנהל בית ההשקעות מהם אפיקי ההשקעה הראויים ביותר. כל ניהול תיק השקעות מקצועי טומן בחובו סיכונים. כדי לצמצם את הסיכונים יש להקפיד, לערוך מעקב ולבדוק את תיק ההשקעות באופן תמידי.לא תמיד ניהול סיכונים מקצועי ונכון יכול למנוע את ההפסדים בתיק. בזמנים אשר בהם שוק ההון סוער ובעל תנודות גבוהות, יכולים להיות הפסדים כספיים גם אצל כל בית השקעות אשר ינהל את התיק במרב המקצועיות והמומחיות.ניהול סיכונים נבון משמעותו בניית אסטרטגיה כלכלית, שימוש במכשירים פיננסים מתקדמים, הערכת רמות הסיכון ופעילות רבה בתיק שכוללת מכירות וקניות של ניירות ערך לפי מצב השוק. ניהול תיקי השקעות באופן פרפסיונלי ובחירת התמהיל המתאים של מרכיבי התיק הנו גורם חשוב המשפיע על הרווחים שמניב התיק.ניהול תיקי השקעות מתבצע בצוותא עם הלקוח. נציגי בית השקעות יבחרו עם הלקוח את ערוץ ההשקעה המתאים ביותר בשבילו, את רמת הסיכונים ואת הפוטנציאל של הרווחים הגלומים בתיק. רצוי לנהל תיקי השקעות בבית השקעות, אופן ניהול זה כדאי יותר מאשר על ידי מוסד בנקאי או באופן עצמאי. יש מגרעות וחסרונות בניהול תיק השקעות על ידי הבנק . קיים חוק הסדרת הייעוץ אשר אנשי המקצוע במוסדות הבנקאיים צריכים לעבוד לפיו. חוק הסדרת הייעוץ אינו נותן ליועצי ההשקעות בבנק למכור או לקנות ניירות ערך על דעת עצמם. מאידך, כל בית השקעות יכול לקנות ולמכור על דעת עצמו ,כמובן לפי ההנחיות הכלליות שקיבל מהלקוח. פעם בשנה נערכת בדיקה בבית ההשקעות אודות כל תיק מתיקי ההשקעות. שנה זהו זמן ראוי לבדוק ולהעריך את איכות ההשקעה , תנובת הרווחים, והאם ההשקעה נעשתה בדרך מקצועית . בית השקעות שונה מקרנות נאמנות. טובתו של הלקוח לא תמיד עולה בקנה אחד עם האינטרסים של קרנות הנאמנות. בית השקעות מתעסק בכל ניהול תיק השקעות ורואה לנגד עיניו רק את טובת הלקוח.

ניהול תיק השקעות בבית השקעות רציני זו הדרך הטובה היותר לבצע את ניהול הסיכונים בצורה מקצועית.