יועץ השקעות אישי

ייעוץ השקעות מחייב היכרות מעמיקה ויסודית את שוק ההון על מנגנוניו השונים, הגורמים המשפיעים עליו, אסטרטגיות וטקטיקות במסחר, הבנת הגורם הפסיכולוגי ועוד. יועץ השקעות נוטל סיכונים מבוקרים ומחושבים לא רק בהשקעה בבורסה אלא אף בייעוץ למשקיעים.  

מסחר בבורסה מושפע מגורמים שונים, רבים מהם בלתי ניתנים לחיזוי. ניהול תיקי השקעות  מחייב הבנה אינטגרטיבית של מכלול מרכיבים ושיקולים העומדים בבסיס המסחר. אבל כאשר מי מכם מכשיר ומועיד עצמו כיועץ השקעות, חשוב לדעת כי לפני שאתם מתחילים במלאכת הייעוץ תבהירו ללקוחותיכם את המגבלה המובנית הכרוכה בייעוץ.

יועץ השקעות אישי – היועץ שעובד בשבילכם

כשאתם שוכרים את שירותיו של יועץ השקעות אישי אתם שוכרים, הלכה למעשה, שירות מקצועי של אדם, אשר תפקידו הוא למצוא עבורכם את אפיקי ההשקעה האפקטיביים ביותר, העתידים להניב תשואה גבוהה ביותר. היועץ אינו תלוי במי מבתי ההשקעות, הבנקים או חברות הביטוח. הייעוץ שלו נקי, בלי מותנה, בלתי מוטה, בלתי תלוי.

היועץ אמור לאתר עבורכם את אפיקי ההשקעה המיטביים, תוך בחינה השוואתית של סוגי העמלות וגובהן. הוא מעין לחשן הניצב מאחורי קלעי הבמה ולוחש לכם את הטקסט שאתם אמורים לדבר או לקרוא.

יועץ השקעות אישי  הוא איש מקצוע שבקיא בתחומים החשובים והרלוונטיים לתחום ההשקעות: חשבונאות, מימון, סטטיסטיקה, בניית תיקי השקעות, כלכלה ועוד. זכרו: היועץ נדרש לייעץ אבל אין בייעוצו ערובה להצלחה בטוחה.

יועץ השקעות אישי – המלווה הצמוד שלכם

לפני הבחירה ביועץ חשוב לתאם ציפיות. היועץ יבחן את מצב הנכסים שלכם וילמד את תכולת תיק ההשקעה הפוטנציאלית שלכם. כמי שמכיר את השוק הוא יידרש להתאמה בין הרצונות, הצרכים והיכולות שלכם ובין מצב נתון של השוק. כאשר אתם מבקשים שירות של יועץ השקעות של בנק כל שהוא, חשוב לדעת שטבעי שהוא ייצג, גם אם לא במוצהר, את האינטרס של הבנק.

 חשוב להבין את מהות תפקידו של היועץ ומשמעותו.  המקום שנראה לכם מורכב וקשה או מבולבל וכאוטי – יועץ ההשקעות הולך בו עם מצפן ומתווה את הכיוון. הייעוץ שלו הוא בגדר המלצה. כמי שעובד בשירותכם, אתם אמורים להנחות אותו: האם יעז לקחת סיכונים? תלוי בכם. האם ינהל תיק השקעות מתון וסולידי או נועז ואתגרי. אתם תגידו. הוא יכול לאף נדרש לעשות את המיטב שהוא יודע ומסוגל – להשיא עצות מושכלות, הנסמכות על בסיס ידע רחב ועמוק. מה תעשו עם עצותיו של יועץ השקעות אישי  - אתם תחליטו. תהיה אשר תהיה החלטתכם, שתהיה טובה ומוצלחת!