כיצד לצמצם את רמת הסיכון

מנהל בית השקעות אמור לבדוק את מצב שוק ההון ולהשקיע בצורה חכמה ונבונה. כל ניהול תיק השקעות מקצועי טומן בחובו סיכונים. כדי למזער את הסיכונים חיוני להקפיד, לערוך מעקב ולבדוק את תיק ההשקעות באופן תמידי. לא תמיד ניהול סיכונים מקצועי ונכון יכול למנוע את ההפסדים בתיק. גם בית השקעות הפועל במקצועיות ובמרב האחריות, לא יהיה יכול למנוע הפסדים בזמנים שבהם השוק אינו רגוע ולא צפוי. ניהול סיכונים נכון משמעותו בניית אסטרטגיה כלכלית, שימוש במכשירים פיננסים מתקדמים, הערכת רמות הסיכון ופעילות רבה בתיק הכוללת מכירות וקניות של ניירות ערך לפי מצב השוק. ניהול תיקי השקעות יכול להיעשות במוסדות הבנקאיים או בכל בית השקעות. ניהול תיקי השקעות באופן פרפסיונלי ובחירת התמהיל המתאים של מרכיבי התיק הנו גורם חשוב המשפיע על הרווחים שמניב התיק.

כדי לנהל סיכונים בצורה נכונה ואחראית יש לבנות אסטרטגיה מקיפה מבחינה כלכלית , להעריך תדיר את רמת הסיכונים , למכור ולקנות ניירות ערך בהתאם למצבו של השוק. המקומות הראויים לניהול תיקי השקעות הם בית השקעות או בנק. ידיעה כוללת ומקצועית איך להרכיב את תיק ההשקעות , תהיה לה השפעה על הרווחיות של כלל ההשקעות בתיק.ניהול תיקי השקעות נעשה בצוותא עם הלקוח. אנשי בית ההשקעות בשיתוף עם הלקוח יקבלו החלטות מהם סוגי ההשקעות בהתחשב בסיכויי הרווחים והסיכונים.

נכון לנהל תיקי השקעות בבית השקעות, צורת ניהול זה עדיף מאשר על ידי מוסד בנקאי או באופן עצמאי. יש מגרעות וחסרונות בניהול תיק השקעות על ידי הבנק . ישנו חוק הסדרת הייעוץ אשר אנשי המקצוע במוסדות הבנקאיים חייבים לעבוד לפיו. בהתאם לחוק הסדרת הייעוץ אין יועצי ההשקעות בבנקים יכולים לעשות פעולות בניירות ערך לפי הבנתם. ומאידך גיסא, בתי השקעות יכולים ורשאים לבצע פעולות על דעת עצמם בהתאם להכוונה הכללית שנתן הלקוח. ניהול תיק השקעות פרפסיונלי בכל בית השקעות ייבחן רק לאחר תקופה של שנה. שנה זהו זמן מתאים לבדוק ולהעריך את טיב ההשקעה , תנובת הרווחים, והאם ההשקעה נעשתה בדרך מקצועית . בית השקעות שונה מקרנות נאמנות. קרנות נאמנות בקרנות הכדאיות עבור הקרן ולא בהכרח משרתות את טובתם של הלקוחות. בית השקעות עוסק בכל ניהול תיק השקעות ורואה לנגד עיניו רק את טובתו של הלקוח.